中国银行原副行长王永利：虚拟货币在中国几乎没有合法空间

21日，中国人民银行宣布，为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神，打击比特币等虚拟货币交易投机行为，保障人民财产安全，维护金融安全稳定，中国人民银行相关部门近日约谈中国工商银行、中国农业银行建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司等银行和支付机构。采访强调，虚拟货币交易和炒作活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重损害人民群众财产安全。

各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务，不得对相关的event提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监控模型。提高监控识别能力；完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

中国人民银行指出，打击比特币等虚拟货币挖矿和交易投机行为，是党中央、国务院决策部署。近期，比特币等虚拟货币的挖矿清理和关停已在全国范围内展开，与银行、支付机构相关的资金结算清算服务也将全面关停。可以说，中国是彻底彻底封杀虚拟货币了。

其实，早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布了《关于防范代币发行和融资风险的公告》，强调代币发行和融资是融资的主体通过融资。代币的非法销售和流通，以及向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为。非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得买卖代币或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不是代币或“虚拟货币”。货币”提供定价、信息中介等服务。金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保代币和“虚拟货币”相关产品或服务 保险业务可能将代币和“虚拟货币”纳入保险范围，这对通过发行数字代币来抑制国内大量融资活动起到了重要作用，包括首次代币发行 (ICO)，以及投机的盛行，这严重扰乱了经济和金融秩序。

然而，由于当时对“区块链”、“数字货币”、“价值互联网”等新概念缺乏认识，特别是相关概念在国际上被广泛追捧，许多国家甚至国际组织都对对此态度暧昧。中国停止虚拟货币的发行和公开融资在世界上是罕见的。此外，这些虚拟货币都使用了互联网去中心化、高度匿名的加密技术，也需要严格控制。技术难度不小，所以在实际实施中主要是停止ICO，但并未严格暂停虚拟货币的挖矿和交易。中国在全球虚拟货币挖矿和交易中的份额其实已经很高了，切断金融机构和非银行支付机构虚拟货币交易服务的实际效果还不到位。

近期个人挖虚拟货币违法吗，中国开始全面关闭比特币等虚拟货币的挖矿，并要求银行和支付机构全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户个人挖虚拟货币违法吗，并切断交易资金及时支付环节，这不仅表明前期工作还没有达到预期要求，也表明了国家彻底停止虚拟货币的决心——虚拟货币在中国几乎没有合法的空间！

当然，要彻底切断银行和支付机构为虚拟货币交易提供的金融支付环节，杜绝国内虚拟货币交易投机行为，能够准确识别虚拟货币交易所和OTC资金账户。是非常关键的一环，也需要加强技术监控能力，提高监管技术水平。